FP3級 金融資産運用
預金・債券・株式・投資信託・NISA。お金を増やす仕組みと、リスクとリターンの関係を基礎から解説します。
複利・リスク・分散・新NISA——難しそうな投資の言葉は、実はどれもシンプルな理屈でつながっている。貯金一択だった人でも「そういうことか」と腑に落ちる、金融資産運用の勘どころを図解で解説。
投資はこわい…でも国が「税金ゼロでいい」と用意したのが新NISAとiDeCo。年360万・生涯1800万の万能な器と、60歳まで出せない代わりに掛金が全額所得控除される老後専用口座。2つの違いと使い分け、FP3級の引っかけまで図解でやさしく解説。
NISAで毎月買っているその投信、中身はなに？ 投資信託は少額を束ねてプロが分散運用する詰め合わせ。仕組みと3者の役割、1日1回の基準価額、信託報酬など3つのコスト、インデックスとアクティブ、分配金の課税・非課税まで、FP3級の頻出ポイントを図解で整理。
株はギャンブルではなく「会社の一部を持つ」仕組み。値上がり益・配当金・株主優待の3つのもうけ方、単元100株やT+2などの売買ルール、PER・PBRで割安割高を測る見方まで、投資初心者にもFP3級にも効く基礎を図解でやさしく整理。
『債券は安全』はどこまで本当？お金を貸す借用書＝債券のしくみを、額面・表面利率・償還からやさしく解説。金利が上がるとなぜ価格が下がるのか"シーソー"の因果、表面利率と利回りの違い、格付けBBB以上＝投資適格まで、FP3級の頻出ポイントを整理。
「数字が大きいと円高？円安？」で迷わないコツから、外貨を買うときのTTS・売るときのTTB、外貨預金の為替差益・差損と税金の扱いまで。FP3頻出の引っかけを図解で整理し、円高・円安の向きとレートの使い分けまで、この記事で確実にします。